(圖片來源：云圖視覺)

　　據(jù)外媒報道，在過去的兩年里，美國證券交易委員會(SEC)和州監(jiān)管機構(gòu)已經(jīng)提起了90多起有關(guān)加密貨幣的訴訟案，但由于加密貨幣的隱秘性，追蹤資金去向變得異常困難。

　　大約一年前，就在加密貨幣熱達到頂峰之時，查爾斯-威爾德斯(Charles Wildes)和克勞迪婭-威爾德斯(Claudia Wildes)夫婦用光了他們的信用卡，在一種熱門的新數(shù)字貨幣上投資了4萬多美元。

　　現(xiàn)在，所有這些錢都打了水漂。近幾個月來，加密貨幣的價格暴跌導(dǎo)致投資者損失了數(shù)十億美元，這對夫婦損失的這筆錢只是其中一小部分。

　　但威爾德斯夫婦的損失不僅僅是因為時機不佳：他們購買的名為BitConnect的數(shù)字貨幣，是市場上眾多欺詐性項目之一。知情人士說，SEC正在調(diào)查BitConnect，但該監(jiān)管機構(gòu)可能永遠拿不回威爾德斯的資金。

　　在過去兩年里，隨著比特幣和其他加密貨幣從高點一路狂跌，美國SEC和州監(jiān)管機構(gòu)提起的訴訟案也越來越多。根據(jù)《華爾街日報》(Wall Street Journal)的一項分析報道稱，到目前為止，監(jiān)管機構(gòu)僅為被欺騙的投資者成功地追回了約3600萬美元。

　　“我和妻子把我們畢生的積蓄都投入了BitConnect。”威爾德斯說。他是佛羅里達州博因頓海灘(Boynton Beach)的一名計算機支持人員，“不幸的是，這對我們來說是一次改變?nèi)松�的�?jīng)歷。”

　　監(jiān)管機構(gòu)追蹤資金去向太難

　　數(shù)字貨幣的吸引力之一是它的匿名性。這一特點讓詐騙案的調(diào)查人員很難追蹤資金去向。

　　SEC主席杰伊-克萊頓(Jay Clayton)一年前警告稱，他的機構(gòu)可能無法有效地揪出詐騙犯或追回人們投資于數(shù)字貨幣的資金，部分原因是這些資金最后往往都會流到海外。

　　《華爾街日報》的一篇評論文章發(fā)現(xiàn)，聯(lián)邦和州的大多數(shù)案件都是為了阻止更明顯的非法數(shù)字貨幣發(fā)行活動，因為官員們正努力馴服一個充斥著龐氏騙局和其他各種欺詐活動的市場。

　　但在加密貨幣熱達到頂峰時，監(jiān)管機構(gòu)很少提起訴訟。當(dāng)時有數(shù)十家新公司提供數(shù)字貨幣投資服務(wù)，而比特幣的價格在2017年末一路飆升到了最高點。

　　近幾個月來，隨著市場下跌，SEC提起的訴訟案越來越多。在11月，SEC提起了5起訴訟案，相對而言，2017年全年也只有4起相關(guān)的訴訟案。

　　美國密歇根大學(xué)法學(xué)教授亞當(dāng)-普里查德(Adam Pritchard)表示：“SEC從早到晚忙著追查這一領(lǐng)域的欺詐活動，但由于加密貨幣的不可捉摸性，人們投入的很多錢將無法被追回。”

　　SEC主席克萊頓稱，他的機構(gòu)一再警告加密貨幣的風(fēng)險，以及強調(diào)它正在調(diào)查的案件數(shù)量。該機構(gòu)已經(jīng)打壓了市場早些時候一些猖獗的欺詐活動。“SEC幫助取消了一些加密貨幣的合法性偽裝。”他在一次采訪中表示。

　　SEC的加密貨幣調(diào)查主管羅伯特-科恩(Robert Cohen)表示，該監(jiān)管機構(gòu)提起的訴訟案向市場的每一個角落——從加密貨幣發(fā)行商到交易平臺和對沖基金——傳遞了一個強烈的信息。

　　科恩說：“在我們提起的訴訟案中，我們能夠讓投資者部分收回損失。”

　　自大約一年前提起第一起訴訟以來，州監(jiān)管機構(gòu)已實施了70多起加密貨幣執(zhí)法行動。然而，《華爾街日報》發(fā)現(xiàn)，沒有一家機構(gòu)向投資者返還資金。

　　阿拉巴馬州證券專員約瑟夫-博格(Joseph Borg)表示，州執(zhí)法者的重點是制止欺詐活動，而不是追回資金。“我們只是在預(yù)防，而不是治愈問題。”

　　打擊投資者的不只是一些詐騙犯。比特幣的價格今年已下跌約70%。《華爾街日報》通過ICORating網(wǎng)站的相關(guān)數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，自2017年以來推出的573種數(shù)字貨幣中，89%的交易與發(fā)行價相比處于虧損狀態(tài)，它們的總價值約為21億美元——比最初投資的105億美元少了84億美元。

　　投資者在欺詐活動中實際損失了多少，這是無法計算的。

　　投資者將不得不自己承擔(dān)損失

　　最大的加密貨幣損失發(fā)生在近一年前。在全球推銷人員的共同推動下，BitConnect的市值在不到一年的時間里飆升至28億美元，數(shù)千名投資者蜂擁至，因為該公司承諾投資者將以極小的風(fēng)險獲得豐厚回報。

　　在德克薩斯州監(jiān)管機構(gòu)發(fā)出緊急停止令后不久，BitConnect公司關(guān)閉了它的主要業(yè)務(wù)，BitConnect加密貨幣的價格立即坍塌。代表投資者(包括威爾德斯夫婦)的律師戴維-西爾弗(David Silver)在聯(lián)邦法院對一些加密貨幣發(fā)起人提起了訴訟。他在訴訟中表示，被指控的欺詐行為造成的損失估計超過10億美元。

　　德克薩斯州證券委員會(Texas State Securities Board)執(zhí)行主任喬-羅通達(Joe Rotunda)表示，他的首要任務(wù)是迅速采取行動，而不是通過長時間的調(diào)查找出BitConnect的資金去向。“這是一個大規(guī)模的欺詐活動。”他說，“我們必須防止他們傷害更多的人。”

　　知情人士說，SEC仍在努力調(diào)查BitConnect的真實情況。

　　SEC官員表示，他們正在使用新的策略和工具，切斷非法籌資活動，追查虛擬資產(chǎn)。只要按一下按鈕，這些資產(chǎn)就可以發(fā)送到世界各地，繞過政府追蹤資金通常依賴的銀行和經(jīng)紀商。

　　“這些案件提出了新的挑戰(zhàn)。”SEC的科恩說，“你不能去銀行看看余額就能追查到資金的下落。”

　　這會使任何資金的回收都是一個緩慢而昂貴的過程。SEC已要求聯(lián)邦法院指定接管人(通常是一家外部律師事務(wù)所和一名網(wǎng)絡(luò)安全顧問)追蹤兩起案件中的資產(chǎn)，包括一起針對位于達拉斯的加密貨幣公司AriseBank的案件。

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　　加密貨幣公司AriseBank由一位名叫賈里德-賴斯(Jared Rice)的程序員創(chuàng)辦，聲稱通過發(fā)行加密貨幣籌集了6億美元，據(jù)說是為了幫助這個全世界第一家加密貨幣銀行和支付網(wǎng)絡(luò)進行發(fā)展。

　　賴斯在12月12日達成和解，同意返還約230萬美元，遠遠低于他融資的總額。在SEC案件中為法院工作的Kroll公司網(wǎng)絡(luò)安全顧問發(fā)現(xiàn)，賴斯維護的各個計算機上存儲的加密貨幣只有大約110萬美元。

　　賴斯和他的公設(shè)辯護人沒有回應(yīng)記者的置評請求。在9月份的一次采訪中，賴斯說，他設(shè)定的融資目標是基于投資者的軟承諾，但這些承諾并未兌現(xiàn)。他說，他聲稱已經(jīng)建立了一個“權(quán)力下放的銀行系統(tǒng)”，這是因為他的公司已經(jīng)實現(xiàn)了合法化，這是一個重大的里程碑。

　　盡管如此，為投資者追回的數(shù)百萬美元還將要扣去各種相關(guān)費用：接管人和外部顧問已要求法院支付59.3萬美元的費用，法院迄今已給他們支付了約21.5萬美元。

　　在監(jiān)管機構(gòu)加大力度追蹤欺詐行為的過程中，投資者將不得不自己承擔(dān)損失。據(jù)他們的律師西爾弗說，威爾德斯夫婦已經(jīng)申請了第二筆抵押貸款，以償還他們的信用卡。

　　佛羅里達州的害蟲防治和野生動物救助員達斯蒂-肖沃斯(Dusty Showers)也參與了BitConnect的訴訟。他說，他預(yù)計他已無法收回在BitConnect投資中損失的6000美元。“我想這些錢都打了水漂。”